介入 买卖银行卡 5年内不克不及 网购
由于一些造孽 分子的犯法 资金“倒手”需求连续 存在，银行卡销售 已逐渐形成链条化、体系化的犯法 家当 链。对持卡人来说，如何守护好自己的“钱袋子”，不沦为造孽 分子洗钱的对象 ？今天，让我们一起来听听银联专家的建议。文/记者 郭舒晨
漫画/刘哲姝
套路
出售银行卡“四件套” 即可享“三包”
银行卡也有“四件套”？它是指持卡人的银行卡、对应绑定的手机卡、身份证和网银U盾信息。业内人士透露，两年前，“四件套”的价格在1000元左右，如今已水涨船高——国内用6000元/套，国外用8000元/套。造孽 分子甚至声称，只要办几张卡，就能轻松月入过万元。
面对相关部分 年夜 力袭击 销售 银行卡的行为，造孽 分子居然开发出所谓的“同台三包”策略。“同台”指的是购买人、卡商人 、售卡人聚集在一起，确保账户实现不法 资金转移。一旦不法 资金转入的银行卡账户被冻结，则由售卡人依照 卡商人 的要求，负责与银行沟通，要求将账户解冻或采取挂失的方法 获得新账户。“三包”则是针对售卡人赴异地交易时包吃、包住、包路费。
提醒
介入 买卖银行卡者
5年内不克不及 网购和购票
销售 银行卡“甜头”不少，但您千万别测验考试 。银联专家表示，由于诈骗、打赌等犯法 活动需要将年夜 量的现金从银行卡中重复 提现，购买银行卡的“卡商人 ”其实是用普通人的银行卡给造孽 分子和打赌平台转移不法 资金。
《中华人民共和国刑法修正案（九）》明确，针对明知他人利用信息网络实施犯法 ，为其提供支付结算等赞助 的行为自力 入罪。情节严重者，处3年以下有期徒刑或拘役，并处以罚金。妨碍信用卡治理 罪则明确，出租或出售银行卡，持卡人账户将被循环冻结，并限制其账户使用权限。
对于介入 买卖银行卡者，5年内暂停其银行账户非柜面业务。也就是说，5年内不克不及 用网络购物和购买机票、火车票，一切支付行为只能用现金。
【小贴士】
勿因小利小惠 沦为洗钱对象
在跨境打赌、网络电信诈骗等违法犯法 活动中，造孽 分子往往会利用购买来的银行卡和账户转移不法 资金。为避免承担相应的司法 责任，请您千万不要出租、出借、出售任何形式的小我 金融账户，包含 银行卡、支付二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户。同时，应保管好身份证、银行卡、网银U盾、手机等物品，千万不要为了小利小惠，沦为造孽 分子洗钱的对象 。
来源： 厦门晚报
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